Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Wildtornado Casino wird von Tornado Entertainment N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2017-0482). Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion und an die internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere die FATF-Empfehlungen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und das Compliance-Team prüfen laufend, ob unsere internen Abläufe den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Dazu gehören Risikobewertungen, Schulungen aller Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass gesetztes Geld aus einer nachvollziehbaren Quelle stammt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität verlässlich vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten und bei Auffälligkeiten durch, etwa bei ungewöhnlich hohen oder untypischen Transaktionen. Eine frühzeitige Verifizierung direkt nach der Registrierung beschleunigt spätere Auszahlungen deutlich, ist aber zunächst freiwillig.

Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft
Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (KYC)
Bei Schwellenwerten: erweiterte Prüfung bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungssummen
Bei Auffälligkeiten: Ad-hoc-Prüfung, wenn Transaktionsmuster Anlass zur Sorge geben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate sein darf. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Kontostands.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen und auf gesicherten Servern gespeichert. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder wenn uns gesetzliche Meldepflichten dazu verpflichten.

1. Bereich Verifizierung im Konto öffnen
2. Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder scannen und hochladen
3. Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Behördenschreiben, max. 3 Monate alt) hochladen
4. Zahlungsnachweis für die genutzte Einzahlungsmethode einreichen
5. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
6. Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigegeben

Herkunft der Mittel nachweisen

Wir verlangen diesen Nachweis nicht ohne Grund, sondern nur wenn Transaktionshöhe oder Verhalten Ihrer Kontoaktivität dies nach den Vorgaben unserer Lizenz erfordern. Die Belege werden vertraulich behandelt und ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet.

Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
Steuerbescheide oder Jahresabrechnungen
Kaufverträge oder Verkaufsbelege über Vermögenswerte
Erbschein oder Schenkungsbestätigung
Kontoauszüge, die die Herkunft nachvollziehbar zeigen

Wie wir Transaktionen überwachen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 5 000 EUR. Standardauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungsauszahlungen meist sofort bis innerhalb einer Stunde. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder fristgerecht nach, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Ein- und Auszahlungen sowie das Spielguthaben bleiben dabei vollständig erhalten, es geht nichts verloren. Wir setzen Ihnen bei der Anforderung stets eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail an offene Unterlagen.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht überein, bestehen begründete Zweifel an der Identität oder ergeben sich Hinweise auf Geldwäsche, schränken wir das Konto weiter ein und können es vorübergehend einfrieren. In solchen Fällen dokumentieren wir jeden Schritt und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Legen Sie auf Anfrage die Herkunft der Mittel nicht dar, darf die Auszahlung des betroffenen Betrags bis zur Klärung verweigert werden.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Daten sicher und vollständig, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten oder laufenden behördlichen Verfahren bestehen. Diese Fristen dienen dem Schutz beider Seiten: Sie ermöglichen Nachweise bei späteren Streitfragen und erfüllen unsere Meldepflichten gegenüber der Curaçao eGaming Behörde.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Sie können die Dokumente aber jederzeit freiwillig einreichen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Vollständige und gut lesbare Unterlagen prüfen wir häufig innerhalb weniger Stunden.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Weil unsere AML-Richtlinie die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung vorsieht, sofern technisch möglich. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen und mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung sicher aufbewahrt, danach gelöscht.

Kann ich weiterspielen, wenn die Verifizierung noch läuft?

Ja, Einzahlungen und Spielguthaben bleiben unberührt. Nur die Bearbeitung von Auszahlungen pausiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.